Como Pedir um Empréstimo Empresarial de Forma Fácil e Rápida

Quer saber quais os melhores empréstimos para empresas? Leia até o final!

Para muitas empresas, a busca por empréstimos empresariais é fundamental para impulsionar o crescimento, resolver problemas de fluxo de caixa ou investir em novos projetos. Embora os bancos sejam os principais fornecedores de crédito, financeiras também desempenham um papel importante ao oferecer linhas de crédito mais acessíveis e com menos burocracia.

As financeiras são instituições especializadas em conceder crédito e outros serviços financeiros. Diferente dos bancos, que oferecem uma gama mais ampla de serviços (como contas correntes e investimentos), as financeiras focam principalmente em operações de crédito, como empréstimos pessoais, financiamentos e, claro, empréstimos empresariais.

Uma das grandes vantagens de buscar crédito em financeiras é a agilidade no processo de aprovação e a flexibilidade nas condições oferecidas. Muitas delas têm menos burocracia que os grandes bancos e oferecem crédito para empresas com mais facilidade, inclusive para aquelas que têm um histórico de crédito menos favorável.

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Principais financeiras que oferecem empréstimos empresariais

A seguir, listamos algumas das principais financeiras que atuam no mercado oferecendo linhas de crédito voltadas para empresas. Cada uma delas tem suas particularidades em termos de taxas, prazos e exigências, por isso é importante fazer uma análise detalhada de qual delas se encaixa melhor nas suas necessidades.

1. Omni Financeira

A Omni é uma das principais financeiras do Brasil, e sua linha de crédito empresarial é conhecida por ser bastante acessível. Eles oferecem opções de crédito para capital de giro, financiamento de maquinário e equipamentos, além de outras soluções voltadas para pequenas e médias empresas (PMEs).

Benefits:

• Processo rápido de análise de crédito;
• Menos burocracia em relação a bancos tradicionais;
• Diversas modalidades de crédito empresarial.

Como conseguir: Para solicitar um empréstimo na Omni Financeira, a empresa precisa apresentar documentos básicos como CNPJ, contrato social e comprovantes de faturamento. Todo o processo pode ser iniciado online.

2. Crefisa Empresas

A Crefisa é uma financeira bem conhecida por oferecer crédito pessoal, mas também possui uma linha de crédito voltada para empresas. O Crefisa Empresas é uma opção para empresas que precisam de capital de giro ou desejam financiar a compra de equipamentos ou reformas.

Benefits:

• Agilidade na liberação do crédito;
• Aceita empresas com histórico de crédito mais restrito;
• Atendimento especializado para PMEs.

Como conseguir: A solicitação de crédito pode ser feita diretamente no site da Crefisa, onde a empresa deve preencher um formulário com as informações básicas. A Crefisa analisa o perfil da empresa e faz a liberação em pouco tempo.

3. Banco BMG Empresas

O BMG, além de ser um dos grandes nomes em crédito pessoal, também oferece empréstimos empresariais. Sua linha de crédito é especialmente atraente para empresas de pequeno e médio porte, com condições especiais para quem precisa de capital de giro ou quer antecipar recebíveis.

Benefits:

• Juros competitivos em comparação com bancos tradicionais;
• Opções de antecipação de recebíveis;
• Crédito rápido e com menos burocracia.

Como conseguir: O BMG disponibiliza a opção de simulação online, onde o empresário pode verificar as condições e valores antes de formalizar a solicitação. A aprovação costuma ser rápida, dependendo da análise do perfil da empresa.

4. Portocred Financeira

A Portocred é uma financeira que oferece uma ampla gama de produtos de crédito, incluindo empréstimos empresariais. Com foco em pequenas e médias empresas, a Portocred é conhecida por ter uma análise de crédito menos rigorosa, o que facilita o acesso ao capital.

Benefits:

• Flexibilidade nos prazos de pagamento;
• Crédito rápido e sem complicações;
• Atendimento personalizado para empresas.

Como conseguir: A empresa pode iniciar o processo diretamente no site da Portocred, onde é possível simular o valor do empréstimo e os prazos de pagamento. A financeira solicita documentos como CNPJ, comprovantes de faturamento e certidões negativas.

5. Creditas Empresas

A Creditas é uma fintech que tem ganhado destaque no mercado de crédito no Brasil. Ela oferece diversas soluções de crédito, incluindo empréstimos empresariais com garantia de bens (como imóveis e veículos). Essa modalidade permite que a empresa consiga taxas de juros mais baixas e prazos maiores de pagamento.

Benefits:

• Taxas de juros mais baixas devido ao uso de garantias;
• Financiamento de longo prazo;
• Processo 100% digital.

Como conseguir: Na Creditas, o empresário pode fazer todo o processo de solicitação online. Após a simulação do crédito, é necessário apresentar os documentos da empresa e os bens que serão usados como garantia. A aprovação é rápida e as condições são bastante flexíveis.

6. BNDES (via intermediários)

Embora o BNDES não seja uma financeira, ele atua em parceria com várias instituições financeiras que repassam os seus recursos para as empresas. A linha de crédito do BNDES para pequenas e médias empresas é uma das mais acessíveis, com taxas de juros reduzidas e prazos mais longos para pagamento.

Benefits:

• Taxas de juros mais baixas;
• Prazos longos para pagamento;
• Possibilidade de financiar grandes investimentos.

Como conseguir: Para acessar o crédito do BNDES, a empresa precisa procurar um banco ou financeira credenciada que faça a intermediação do financiamento. O empresário pode consultar diretamente no site do BNDES a lista de instituições parceiras.

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Dicas para conseguir empréstimos empresariais em financeiras

Agora que você conhece algumas das principais opções de financeiras que oferecem empréstimos empresariais, é importante entender como você pode aumentar suas chances de conseguir o crédito. Veja algumas dicas essenciais:

1. Mantenha a documentação organizada

Financeiras, assim como bancos, exigem uma série de documentos para a análise de crédito. Ter toda a documentação em dia, incluindo comprovantes de faturamento, CNPJ ativo e certidões negativas, pode acelerar o processo de aprovação.

2. Apresente um bom histórico financeiro

Mesmo que as financeiras tenham menos restrições que os bancos, o histórico financeiro da empresa ainda é levado em consideração. Se a sua empresa tem um bom relacionamento com fornecedores e mantém as contas em dia, as chances de conseguir crédito são maiores.

3. Tenha um plano de uso para o dinheiro

Ao solicitar o empréstimo, a financeira pode querer saber para qual finalidade o dinheiro será utilizado. Tenha um plano claro e objetivo sobre como os recursos serão aplicados, seja para capital de giro, expansão do negócio ou aquisição de equipamentos.

4. Analise a capacidade de pagamento

Antes de contratar o crédito, faça uma análise detalhada da sua capacidade de pagamento. Avalie se a sua empresa terá condições de arcar com as parcelas mensais, sem comprometer o fluxo de caixa e a saúde financeira do negócio.

5. Use garantias para melhorar as condições

Algumas financeiras oferecem condições especiais para empresas que apresentam garantias reais, como imóveis ou veículos. Isso pode resultar em taxas de juros mais baixas e prazos maiores para pagamento.

Sua empresa com o Capital necessário

Solicitar empréstimos empresariais em financeiras pode ser uma excelente alternativa para empresas que buscam crédito rápido e com menos burocracia. Com várias opções disponíveis no mercado, desde financeiras tradicionais até fintechs inovadoras, é possível encontrar a linha de crédito que melhor atende às necessidades do seu negócio. O segredo está em pesquisar as condições, organizar a documentação e garantir que o valor solicitado seja compatível com a capacidade de pagamento da empresa.

Common questions:

O que são empréstimos empresariais?
Empréstimos empresariais são linhas de crédito oferecidas a empresas para atender diversas necessidades financeiras, como capital de giro, expansão, pagamento de dívidas, compra de equipamentos, entre outros.

Quais são os principais tipos de empréstimos empresariais disponíveis?
Existem várias modalidades, como capital de giro, crédito para investimentos, antecipação de recebíveis, empréstimo com garantia, microcrédito, entre outros.

Quais são os requisitos para solicitar um empréstimo empresarial?
Os requisitos podem variar entre instituições, mas geralmente é necessário ter CNPJ ativo, apresentar garantias (como imóveis ou recebíveis) e comprovar a capacidade de pagamento.

Qual a diferença entre empréstimo pessoal e empresarial?
Empréstimos pessoais são concedidos a indivíduos, enquanto os empresariais são voltados para pessoas jurídicas, levando em conta o histórico e a saúde financeira da empresa.

Como escolher o melhor tipo de empréstimo empresarial para minha empresa?
Avalie as necessidades específicas do seu negócio, como o prazo para pagamento, taxas de juros, garantias exigidas, e o objetivo do crédito (curto ou longo prazo).

Posso solicitar um empréstimo empresarial com restrições no nome da empresa?
Algumas instituições podem oferecer crédito para empresas com restrições, mas as opções serão mais limitadas e as taxas de juros podem ser mais altas.

Como os bancos avaliam a concessão de empréstimos empresariais?
Os bancos avaliam a saúde financeira da empresa, histórico de crédito, faturamento mensal, garantias oferecidas e o plano de uso do capital.

Qual a importância de ter um bom planejamento financeiro antes de solicitar um empréstimo empresarial?
Um bom planejamento financeiro ajuda a empresa a entender sua real necessidade de crédito, escolher o melhor tipo de empréstimo e garantir que o pagamento não comprometa o fluxo de caixa.

Quais são os documentos necessários para solicitar um empréstimo empresarial?
Os documentos mais comuns incluem CNPJ ativo, contrato social, balanços financeiros, declaração de faturamento, certidões negativas, entre outros.

Quais bancos oferecem as melhores condições para empréstimos empresariais?
Bancos como Banco do Brasil, Caixa Econômica, Bradesco e Santander, além de fintechs como Creditas e Nexoos, são conhecidos por oferecer boas condições para empréstimos empresariais.